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想要投资理财#xff0c;不光可以选择股票和债券这类入门产品#xff0c;
实际上#xff0c;还可选择其他低风险及高回报的投资产品#xff0c;例如外汇、期货和商品。
针对此#xff0c;几位分析师预测了2014年各国经济走势的重点#xff0c;协助散户们分配…理财锦囊
想要投资理财不光可以选择股票和债券这类入门产品
实际上还可选择其他低风险及高回报的投资产品例如外汇、期货和商品。
针对此几位分析师预测了2014年各国经济走势的重点协助散户们分配出理性的投资组合。 黄金价格在前年一泻千里之时中国大妈PK上了华尔街的金融大鳄在10天内以1000亿人民币约205亿新元抢购了300吨黄金让煞费苦心做空黄金的金融精英措手不及就连投资银行高盛都在该月停止推荐做空黄金。
且不谈中国大妈之举是不是理性投资但这让华尔街哗然的一幕不经让散户反思除了股票和债券这些入门投资产品是否还有其他投资产品可协助他们分散投资在降低风险的同时也提高回报。
外汇、期货、商品本期理财锦囊就教你玩转金融产品。
●外汇新元兑美元今年料疲软
外汇投资主要是涉及一对货币之间的买卖差价。若投资者认为配对货币中的其中一种货币会升值则会买入该货币若觉得会贬值则会卖出该货币。
由于新元不能自由买卖本地投资者在进行外汇投资时将涉及两项外国货币。一些普遍供投资的货币包括美元、欧元、日元、英镑、加拿大元、澳元和新西兰元。
在投资外汇时投资者基本上是投资外汇所属国的经济走势。当某些国家的经济红火时这将带动其货币的需求从而推高货币价值。
不过经济走势可受到一系列因素的影响包括失业率、利率、财政预算、货币政策等。作为散户投资者这并不容易监督和分析。同时高利率货币也比低利率货币的波动大。还有一些货币也被视为避险天堂当全球经济环境波动大时其价值会增加。
有意投资外汇者可通过经纪公司如辉立期货开设户头。外汇交易通常是利用杠杆leverage操作即以小博大也因此回报和亏损都会放大。
辉立期货投资分析师李鈞豪指出初学者可以从买卖差价不高的货币组合开始例如美元兑日元并必须有纪律地执行套利和减损。
IPP财务顾问私人有限公司高级财务顾问谢激扬建议若投资金额较高最好能将资金分散在几个主要货币以对冲货币风险。
李鈞豪表示因美国和英国的经济出现复苏美元和英镑的2014年展望良好。同时他预计澳元兑美元的兑换率将在一澳元兑87美分时见底。在日本央行的推动下日元长远来说会继续贬值不过这将根据乌克兰、中国和新兴市场的状况而定。
随着欧洲央行可能进一步放宽货币政策欧元将继续疲弱。人民币的走势仍难以预测而且波动大。
至于新元为了争取出口竞争力预料新元兑美元将会继续疲弱。
●期货注意崛起市场的走势
期货是以预设价格在未来出售或买入的合约它大致可分为四种基础商品股票指数期货、外汇期货、息率期货和商品期货。期货交易可透过交易所进行主要是用来对冲或投机。
在进行期货投资的时候投资者“买入”的是基础商品的展望。若他们预计基础商品的价格会上升就会买入期货合约反之则会卖出。
期货合约属于杠杆产品这将扩大市场变动对投资者的回报及亏损影响另外投资者也可能面对兑换率所带来的风险。打算投资期货者在开设账户前需要进行风险能力评估确保适合进行期货交易。
辉立期货投资分析师陈志达说“投资者在进行期货投资前要吸取基本面和技术分析上的知识。前者包括可影响一种商品或金融衍生产品供需的因素后者则包括图表型态、交易量、技术性指标如移动平均线、平滑异同移动平均线和相对强弱指标等。 对于2014年的展望陈志达表示美国经济复苏以及欧盟和日本的展望改善将刺激全球经济为商品期货带来较好的展望。另外投资者也应该注意崛起市场的走势因为美国缩减购债规模可导致资金外流的情况。 ●商品天气和货币政策或影响走势 商品交易可分为四种能源如石油、天然气、汽油、金属如金、银、铜、牲畜如瘦肉猪、活牛、饲牛和农产品如玉米、黄豆、咖啡。 因为商品和期货两个名词有时会交替使用一些散户投资者会将其搞混。两者之间的不同分别在前者涉及实质的商品后者则是商品交易的合约。 例如当买入一份芝加哥交易所玉米合约时其实是买进了5000蒲式耳Bushel的玉米而卖方必须在指定那天提供这些玉米。 在高通胀的环境下商品的表现较为优异因此它可以是个很好分散投资组合的方式。不过根据季节和周期因素商品的价格波动很大而价格走势也不好预测。 辉立期货投资分析师陈姵玲表示很多因素可影响商品市场。首先宏观经济因素如货币政策可影响货币。假设美元对巴西雷亚尔增值巴西的咖啡种植者则有推动力提高以美元为计价的咖啡供应量。 再来政府机构发布的报告也值得关注。例如美国农业部每周公布的出口资料和每月的谷物产量报告都可推动市场走势。另外天气因素也可影响商品价格例如巴西干旱导致咖啡产量大减造成价格飙升。 初学者可考虑股票和债券 谢激扬表示总得来说外汇、商品和期货等相对比较复杂刚开始投资的人可先从股票和债券着手并通过信托或指数基金的方式增加多一层的分散投资。 谢激扬建议随着环球市场逐渐好转预料利率会逐渐上升因此若要投资债券最好选择高收益债券和短期债券。投资者可以通过选择正确的单位信托或交易基金投资这两类产品。 鑫道投资分析公司研究部副主管黄建锝则表示虽然经济数据乐观但公司在过去几个季度的业绩表现较差限制了股市的上升空间。 黄建锝说“不过我们对周期性股票如商品和岸外与海事公司还是抱乐观态度。” 进场投资前谢激扬为投资者提出以下建议 ①拥有相等于六个月开销的紧急资金以备不时之需。 ②在考虑投资前付清高利率的债务例如信用卡债等。 ③了解个人风险承受力。 ④了解每笔交易必须支付的费用。若打算采用平均成本法进行投资要了解投资平台每笔交易的最低收费。 ⑤设立投资目标在达到目标后抛售套利。 ⑥不要偏向本国投资。一些散户虽拥有房地产、现金、债券和股票却没有发现这些资产都集中在新加坡。好的分散投资也应该涵盖不同的货币和地域。 ⑦不要忘记储蓄保险。若不介意资金在中期被锁住多数保险公司都可以在保本基础上提供适量的回报适合风险承受力低的投资者。 ⑧聘用专业人员。专业的投资顾问可根据客户的优先选择介绍适合的投资产品并根据其风险承受力创建投资组合。同时根据市场的变化定期与客户审视投资配套。
